छह महीने पहले, अभिषेक कुमार को उनके कंपनी के खिलाफ SEBI के ऑनलाइन शिकायत निवारण प्लेटफॉर्म SCORES पर एक शिकायत मिली। अजीब बात यह थी कि शिकायत अभिषेक चौहान के खिलाफ थी।
अभिषेक कुमार, जो एक रजिस्टर्ड निवेश सलाहकार हैं, ने SEBI को SCORES प्लेटफॉर्म के माध्यम से लिखा कि “यह शिकायत हमारे खिलाफ नहीं है।” इसे हल करने में 13 दिन का समय लगा।
दूसरी तरफ, शिकायतकर्ता रोहिताश पांडे थे, जिन्होंने एक ऐप के माध्यम से निवेश करना शुरू किया था और लगभग ₹56,000 का नुकसान उठाया था। पांडे ने बताया कि उन्हें शिकायत का पता था कि यह किसी और अभिषेक के खिलाफ है, लेकिन SEBI केवल रजिस्टर्ड संस्थाओं के खिलाफ शिकायतों को स्वीकार करता है, इसलिए उन्होंने यही तरीका अपनाया।
SEBI का अनरजिस्टर्ड निवेश सलाहकारों के खिलाफ कदम:
SEBI, जो निवेश सलाहकारों पर कड़ी नजर रखता है, 2024 में 27 नोटिस जारी कर चुका है और कई अनरजिस्टर्ड निवेश सलाहकारों को बाजार में काम करने से मना कर दिया है। हालांकि, जिन लोगों को अनरजिस्टर्ड निवेश सलाहकारों के खिलाफ शिकायत करनी होती है, उनके पास SEBI के पास शिकायत दर्ज कराने का आधिकारिक चैनल नहीं है। SEBI के शिकायत निवारण प्लेटफॉर्म पर केवल रजिस्टर्ड संस्थाओं के खिलाफ शिकायतें स्वीकार की जाती हैं।
SEBI की शिकायत निवारण प्रणाली:
SEBI ने 2011 में SCORES प्लेटफॉर्म की शुरुआत की थी, जिसके माध्यम से लोग SEBI-रजिस्टर्ड संस्थाओं के खिलाफ शिकायतें दर्ज कर सकते हैं। BSE भी अपनी व्हिसलब्लोअर नीति के तहत रजिस्टर्ड निवेश सलाहकारों और शोध विश्लेषकों के खिलाफ गुमनाम शिकायतें स्वीकार करता है। हालांकि, SCORES प्लेटफॉर्म पर शिकायतकर्ता अपनी पहचान छिपा नहीं सकते हैं।
SEBI की 2023-24 की वार्षिक रिपोर्ट के अनुसार, SEBI-रजिस्टर्ड निवेश सलाहकारों के खिलाफ 843 शिकायतें मिलीं, जो पिछले वर्ष की तुलना में अधिक हैं। वहीं, BSE की सहायक कंपनी, BSE प्रशासन और निगरानी लिमिटेड (BASL) निवेश सलाहकारों और शोध विश्लेषकों की निगरानी करती है।
अनरजिस्टर्ड संस्थाओं के खिलाफ शिकायत करने का विकल्प:
एक रजिस्टर्ड निवेश सलाहकार ने गुमनाम रहने की शर्त पर बताया कि उन्हें अनरजिस्टर्ड संस्थाओं के खिलाफ शिकायत भेजने के लिए एक ईमेल पता (escalationsocialmediamirsd@sebi.gov.in) दिया गया था, लेकिन इससे अभी तक किसी भी अनरजिस्टर्ड संस्थाओं के खिलाफ कार्रवाई नहीं हुई है।
पुलिस और कानूनी रास्ता:
फिनसेक लॉ एडवाइजर्स के पार्टनर अनिल चौधरी ने बताया कि अगर कोई अनरजिस्टर्ड निवेश सलाहकारों के खिलाफ शिकायत करता है, तो वे संबंधित विभाग को पत्र या ईमेल भेज सकते हैं। लेकिन इसके अलावा कोई आधिकारिक चैनल नहीं है।
उन्होंने यह भी कहा कि पुलिस के पास जाना मुश्किल होता है क्योंकि यह एक आपराधिक मामला नहीं होता। “अगर कोई केवल निवेश सलाह दे रहा है, तो यह अपराध नहीं है, जब तक कि यह धोखाधड़ी के रूप में न हो और यह साबित न हो कि पैसे की हेराफेरी हो रही है।”
क्या SEBI को अनरजिस्टर्ड संस्थाओं के खिलाफ सीधे शिकायतें लेनी चाहिए?
इस विषय पर विशेषज्ञों की राय बंटी हुई है। कुछ का कहना है कि SEBI के पास मामलों की उच्च संख्या को संभालने की क्षमता नहीं है, जबकि कुछ का मानना है कि SEBI को सुरक्षा बाजार के समग्र प्रचार और विकास के लिए जिम्मेदार होना चाहिए।
क्योंकि SEBI अधिनियम, 1992 की पहली पंक्ति में लिखा है: “निवेशकों के हितों की रक्षा करना और सुरक्षा बाजार के विकास को बढ़ावा देना और उसे नियंत्रित करना, और इसके साथ जुड़े या उससे संबंधित मामलों के लिए।”
निष्कर्ष:
SEBI का उद्देश्य निवेशकों के हितों की सुरक्षा और बाजार का विकास है, लेकिन अनरजिस्टर्ड निवेश सलाहकारों के खिलाफ शिकायत करने के लिए कोई स्पष्ट रास्ता नहीं होने से निवेशकों के लिए परेशानी हो रही है। इस समस्या का समाधान SEBI के शिकायत निवारण प्रक्रिया में सुधार करने से हो सकता है।